El Departamento del Tesoro de Estados Unidos anunció acciones de cumplimiento que imponen penalidades por más de US$1,210 millones a Bank of America, N.A., el segundo banco más grande del país, por violaciones a las leyes contra el lavado de dinero y de sanciones. Las medidas incluyen la tercera mayor sanción en la historia del Tesoro y la más alta en la historia de la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC).

La acción involucra a tres dependencias del Tesoro. La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) informó que impuso una multa de US$1,200 millones al banco por no mitigar ni reportar riesgos prioritarios de seguridad nacional, entre ellos redes chinas de lavado de dinero y financiamiento ilícito en la frontera suroeste. De forma simultánea, la OCC aplicó una sanción civil de US$750 millones por un programa de cumplimiento antilavado deficiente e ineficaz. Además, la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) anunció un acuerdo de US$11.6 millones por presuntas violaciones a programas de sanciones relacionados con Irán, Rusia, narcóticos y terrorismo global.

“Las instituciones financieras están en la primera línea de protección de nuestra seguridad económica y nacional”, afirmó el secretario del Tesoro, Scott Bessent. Agregó que cuando un banco de ese tamaño incumple sus obligaciones, las consecuencias exponen a todo el sistema financiero estadounidense a riesgos significativos de financiamiento ilícito, y que las acciones envían el mensaje de que ni las mayores instituciones están por encima de la ley.

Más de US$5,000 millones sin reportar

Según FinCEN, como parte de su resolución con la agencia, Bank of America admitió haber violado deliberadamente la Ley de Secreto Bancario (BSA) al no mantener un programa antilavado que cumpliera los requisitos mínimos, no realizar la debida diligencia sobre cuentas corresponsales de instituciones financieras extranjeras y no presentar reportes de operaciones sospechosas (SAR).

De acuerdo con el Tesoro, el banco priorizó sus ingresos y minimizó el impacto sobre sus recursos de cumplimiento. Su dependencia de consultas de las autoridades y de solicitudes de otras instituciones, en lugar de sus propios controles automatizados, implicó que tercerizara en la práctica buena parte de sus obligaciones de detección y reporte. El banco tampoco respondió a tiempo a señales de alerta crecientes, incluidos posibles vínculos con ganancias del narcotráfico, aun después de que su personal de cumplimiento escalara preocupaciones sobre posible lavado basado en comercio y fraude.

Como resultado, Bank of America no reportó oportunamente más de US$5,000 millones en transacciones sospechosas, de los cuales más de US$1,000 millones involucraban riesgos de seguridad nacional y otras prioridades, incluidas operaciones indicativas de redes chinas de lavado, fraude y posible lavado basado en comercio con un nexo sustancial con la frontera suroeste.

La orden de consentimiento de FinCEN obliga al banco a trabajar con un tercero en una revisión retrospectiva para identificar y reportar transacciones no detectadas, y a someterse a una evaluación independiente de sus programas de monitoreo, debida diligencia y gobernanza de datos, con énfasis en riesgos vinculados a la frontera suroeste, carteles y narcotráfico, Irán y Rusia.

Incumplimiento tras orden de 2024

La sanción de la OCC responde a violaciones de la BSA y sus regulaciones. El banco ya estaba sujeto a una orden de cese y desistimiento de diciembre de 2024 que le exigía corregir su programa antilavado. Según la OCC, su sistema de monitoreo dejó sin vigilar adecuadamente billones de dólares en transacciones, lo que provocó gran cantidad de reportes tardíos por miles de millones de dólares, muchos con indicios de lavado. Más de un año después de la orden de 2024, el banco aún no escalaba actividades potencialmente sospechosas a sus investigadores.

475 presuntas violaciones de sanciones

En el caso de OFAC, el banco acordó resolver su posible responsabilidad civil por 475 presuntas violaciones. Estas ocurrieron al canalizar pagos de corresponsalía a través de bancos bloqueados, permitir que personas designadas realizaran pagos y retiros, no actualizar a tiempo sus listas de vigilancia y manejar mal cuentas asociadas a personas bloqueadas. Los pagos involucraron programas de sanciones contra Rusia, Bielorrusia, Irán, Birmania, Somalia, narcóticos y terrorismo global.

OFAC determinó que las violaciones no fueron atroces y en su mayoría no fueron reveladas voluntariamente, y no aplicó reducción alguna a la penalidad base por medidas correctivas ni cooperación.

Fuente: FinCEN y U.S. Departament of The Treasury

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PANAMÁ, 13 de octubre de 2026 (PBN) — Visa está desplegando en Centroamérica y el Caribe su programa Visa Agentic Ready. Con esta iniciativa busca preparar a bancos emisores, adquirentes, fintechs y comercios para transacciones que agentes de inteligencia artificial ejecutan en nombre de los consumidores. Así lo dijo Pablo Aduriz, director de Producto e Innovación de Visa América Central y el Caribe, en entrevista con Panamá Banking News.

«Eso no es algo futuro, eso es algo que ya estamos desplegando hoy en la región de Centroamérica y el Caribe», afirmó Aduriz.

Visa ya está trabajando en Centroamérica y el Caribe con bancos emisores y otros participantes del ecosistema para probar y preparar las capacidades necesarias para el comercio agéntico. En paralelo, está ampliando su trabajo con adquirentes, PSPs, fintechs y comercios para fortalecer la preparación del lado de la aceptación.

Visa ya soporta más de 160 programas de tarjetas vinculadas a stablecoins (stablecoin-linked cards) a nivel global, y el volumen de pagos de esos programas creció casi 200% interanual.

La IA ya es masiva para buscar productos; la compra delegada está en fase inicial

Según Aduriz, el comportamiento del consumidor ya cambió. «Hoy las personas ya están descubriendo, comparando, seleccionando, y eventualmente van a empezar a pagar productos y servicios con el apoyo de la inteligencia artificial. Eso ya está ocurriendo», dijo.

El ejecutivo distinguió dos fases en la región. La primera es el uso de herramientas de IA para buscar, comparar y elegir productos, que ya es masivo y cotidiano. La segunda, la compra delegada, en la que un agente ejecuta directamente la transacción, todavía es incipiente. Visa trabaja con instituciones financieras y comercios para que la infraestructura esté lista cuando ese uso se masifique.

De acuerdo con Aduriz, los comercios deben prepararse para algo más que aparecer en los resultados de las plataformas de IA. Tendrán que «interactuar con un agente que está entrando a hacer una compra», que tiene «otro tipo de perfil, otro tipo de decisiones». Los bancos, a los que Visa provee la credencial de pago, también deberán estar listos para que sea un agente quien compre en nombre del titular.

El ejecutivo prevé que esta modalidad «va a seguir creciendo bien aceleradamente en los próximos meses».

Consentimiento, control y supervisión: las condiciones para las compras con agentes

Para Visa, el reto central es la seguridad. «¿Cómo hacemos para asegurarnos de que ese agente tiene el consentimiento, tiene el control y tiene los límites preestablecidos por la persona para que la compra siga siendo segura y sin fricción?», planteó Aduriz.

Ante la pregunta sobre contracargos en compras hechas por un agente, el ejecutivo explicó que el programa busca que los agentes actúen bajo tres condiciones: el consentimiento de la persona, controles definidos (montos, formas y reglas) y supervisión.

«Cada experiencia puede ser distinta, obviamente depende de los actores involucrados, pero lo importante es que esas tres partes estén cumplidas», señaló.

Cuando la transacción se ejecuta dentro de los permisos y controles definidos por el consumidor, puede gestionarse bajo el marco de reglas y protecciones aplicables de Visa. El tratamiento específico de una disputa dependerá del flujo, la autenticación y los participantes involucrados.

Visa trabaja con distintos actores del ecosistema de comercio agéntico. Entre ellos se encuentra OpenAI, con quien Visa anunció una colaboración estratégica para ayudar a habilitar pagos iniciados por agentes con controles, tokenización y capacidades de seguridad.

Stablecoins: remesas, pagos transfronterizos y dinero programable

Las stablecoins son activos digitales diseñados para mantener un valor estable, normalmente vinculados a monedas fiduciarias como el dólar o el euro y, dependiendo del emisor, respaldados por reservas.

Visa ve a las stablecoins como una nueva capa de la infraestructura financiera digital, con capacidad para complementar y modernizar los pagos, la liquidación y el movimiento global de dinero.

Entre los principales casos de uso citó las remesas internacionales, los pagos transfronterizos, el acceso a dólares digitales en economías con restricciones cambiarias y los pagos entre empresas.

El ejecutivo atribuyó a las stablecoins tres características. La primera es la interoperabilidad global: operan las 24 horas, los siete días de la semana, sin depender del horario bancario. La segunda es que necesitan menos intermediarios, lo que «puede eventualmente reducir los costos». La tercera es la programabilidad.

«Imagínate el dinero como un software», explicó. «Si tú tienes una empresa y recibes un pedido, podrías programar que el pago a tu proveedor se ejecute de forma automática una vez que haya confirmación fehaciente de que ese pedido fue recibido».

Tarjetas vinculadas a stablecoins crecen 200% interanual

Aduriz explicó que estas tarjetas pueden ser utilizadas para las compras diarias desde una billetera en stablecoins vinculada, sin tener que el usuario realizar manualmente la conversión antes de cada compra. La conversión, cuando corresponde, es gestionada por el proveedor del programa.

Añadió que empresas como las remesadoras ya mueven fondos con stablecoins y liquidan con Visa en ese mismo activo, lo que la compañía llama stablecoin settlement. «Muchas veces no es visible para el usuario, pero está ocurriendo», dijo. Según el ejecutivo, ya hay actores en Centroamérica y el Caribe que operan con ambos modelos.

Sobre la rapidez de la liquidación, Aduriz fue cauteloso: «Se espera una reducción de tiempos con respecto a lo que son los rieles tradicionales, aunque depende de los programas, de los actores involucrados y de la regulación vigente en los países».

La convergencia tecnológica definirá el futuro de los pagos

Para Aduriz, ninguna tecnología por sí sola definirá el futuro de los pagos. «No es que ahora va a ser todo on-chain o todo off-chain«, afirmó. A su juicio, lo definirá «la convergencia de la inteligencia artificial, las nuevas formas de dinero [y] la infraestructura de confianza».

«Hace 20 años no estaríamos hablando de stablecoins, pero hoy sí. Lo que está de fondo es la misma base: la interconectividad global detrás de estándares de confianza, de seguridad, de comercio sin fricción y la escalabilidad», concluyó.

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Las cifras se dieron a conocer en el Visa Payments Day Panamá 2026, un encuentro que reunió a 125 representantes de bancos emisores, adquirentes, fintechs y comercios para analizar tendencias en el sector de pagos, entre ellas la inteligencia artificial (IA), la seguridad y la gestión de riesgo.

“Panamá ha demostrado un gran avance en la adopción de pagos digitales. La próxima etapa de esta transformación requiere continuar innovando sobre una base sólida de confianza y seguridad”, dijo Liz Marie Pareja, gerente general de Visa para Panamá, Nicaragua y Belice.

La IA fue uno de los ejes del evento, tanto por su aplicación en el comercio como en la prevención del fraude. Visa indicó que está ampliando su enfoque de riesgo más allá de las transacciones con tarjeta para abarcar pagos cuenta a cuenta (A2A), pagos en tiempo real, apertura y verificación de cuentas (onboarding), prevención del fraude y ciberseguridad.

La empresa señaló que su plataforma Featurespace ya utiliza IA adaptativa para detectar anomalías en distintos flujos financieros. Visa prevé reforzar esa estrategia una vez que complete la adquisición de BioCatch, con el objetivo de extender la protección contra el fraude a etapas previas al pago.

Pareja afirmó que la compañía seguirá acompañando la evolución del ecosistema de pagos en Panamá con un enfoque que integra innovación, IA, seguridad y gestión de riesgo.

Fuente: VISA

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La Superintendencia de Bancos de Panamá (SBP) aprobó el Acuerdo No. 8-2026. La norma obliga a los bancos a verificar y mostrarle al cliente, de forma gratuita y antes de autorizar una transferencia electrónica local, que la cuenta de destino puede recibir fondos y el nombre de su titular.

La medida, fechada el 22 de septiembre de 2026, busca reducir el riesgo de estafas y errores en las transferencias. La SBP señala en el acuerdo que quien envía el dinero podría no recuperarlo una vez acreditado en la cuenta del destinatario, por lo que el cliente debe poder verificar los datos del beneficiario antes de autorizar la operación.

La regulación aplica a los bancos oficiales y a los bancos de licencia general que ofrecen transferencias por banca en línea, banca móvil y pagos o monedero móvil. Cubre las operaciones en las que el banco ordenante y el banco beneficiario están en territorio nacional, tanto entre clientes de una misma entidad como entre clientes de distintos bancos de la plaza.

Según el texto, la verificación deberá hacerse de inmediato dentro del flujo de la transacción. Ocurrirá después de que el cliente ingrese el número de cuenta o el alias definido por el banco, como el número de celular, el correo electrónico o el usuario, y antes de que autorice el envío.

Antes de la autorización, el banco deberá mostrar como mínimo el nombre del banco y el número de cuenta o el alias de destino, el titular de la cuenta y el monto de la transferencia.

Cuando el nombre del beneficiario y la cuenta o el alias indicados por el cliente no coincidan con la información registrada, el banco ordenante deberá advertir de forma “clara, previa y visible” que los fondos podrían enviarse a una cuenta de otro titular.

La decisión final de ejecutar la transferencia corresponderá al cliente. Sin embargo, el acuerdo aclara que esto ocurre “sin perjuicio de las responsabilidades” que puedan corresponder al banco por fallas en sus controles, procesos, sistemas o mecanismos de advertencia.

Para proteger los datos personales, la consulta del nombre del beneficiario solo podrá hacerse dentro de una sesión bancaria autenticada y como parte de una transferencia en curso. Esos datos solo podrán usarse para verificar, ejecutar, controlar y auditar las transferencias.

Los bancos también deberán conservar registros trazables de las consultas realizadas, las respuestas recibidas, las advertencias mostradas al cliente y la autorización final, para fines de auditoría.

El acuerdo entrará en vigor nueve meses después de su promulgación. Lo firman el presidente de la Junta Directiva de la SBP, Felipe Echandi Lacayo, y el secretario, David Alberto Davarro.

Fuente: Superintendencia de Bancos de Panamá

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Swift, la cooperativa global de mensajería financiera, anunció una iniciativa con bancos, proveedores de servicios de pago y empresas tecnológicas de cuatro continentes para que los consumidores puedan enviar dinero a cuentas de familiares y amigos en el exterior usando identificadores como números de teléfono móvil o direcciones de correo electrónico, sin necesidad de conocer los datos bancarios del destinatario.

El proyecto busca extender a los pagos internacionales la experiencia de sistemas domésticos como Bizum en España, PayID de Australian Payments Plus (AP+) en Australia y Pix en Brasil. Según Swift, los identificadores que esos sistemas ya registran a nivel local, como números de celular, correos electrónicos y direcciones virtuales de pago, podrán vincularse de forma segura para transacciones internacionales a través de su red.

La iniciativa constituye la siguiente fase del esquema de pagos de consumidores de Swift, lanzado en junio y que, según la organización, ya agrupa a más de 100 bancos. Ese marco contempla la transferencia del valor íntegro del pago, mayor previsibilidad y la liquidación más rápida posible a escala global.

Juan Martínez, director gerente de la Plataforma de Pagos de Swift, afirmó que el objetivo es que enviar dinero al exterior resulte tan sencillo como hacerlo dentro del propio país, y que la organización trabaja con su comunidad para eliminar la complejidad «desde el primer clic».

Las organizaciones participantes son Australian Payments Plus (AP+), Banco de Crédito del Perú, Banorte, BBVA, Bizum, Bradesco, Caixabank, Citizens Bank, Commonwealth Bank of Australia, DBS, IDFC FIRST Bank, Ouribank, TerraPay y Veritran.

Fernando Rodríguez, director general adjunto de Expansión Internacional de Bizum, describió el proyecto como una prueba de concepto de Swift que permitiría enviar y recibir dinero entre España y otros continentes. Añadió que la iniciativa está alineada con los objetivos del G20 para pagos transfronterizos.

Lynn Kraus, directora ejecutiva de AP+, señaló que los australianos ya están habituados a enviar dinero con PayID mediante un número móvil o correo electrónico, y que trasladar esa simplicidad a los pagos internacionales es un paso importante.

Por el lado latinoamericano, Ricardo Velázquez Rodríguez, jefe de la División de Banca Internacional de Banorte, indicó que el pago por alias podría transformar los pagos transfronterizos al reducir su complejidad. Bruno Foresti, director de Tesorería de Ouribank, destacó que el proyecto conecta el ecosistema Pix de Brasil con la red global de Swift, mientras que Marcos Cavagnoli, director gerente de Productos Digitales de Bradesco, subrayó el uso de identificadores de confianza para mejorar la experiencia del cliente.

Raouf Soussi, jefe global de Soluciones Internacionales de BBVA, sostuvo que lograr que los pagos internacionales sean tan intuitivos como los domésticos requiere que la industria conecte infraestructuras de forma conjunta.

Fuente: SWIFT

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El universo identificado comprende 891 cajas menudas con un monto aproximado de B/.1.94 millones, cifra sujeta a actualización por parte del MEF, de acuerdo con el comunicado. Solo en 2024 se emitieron alrededor de 11,000 cheques de reembolso vinculados a este mecanismo.

Las tarjetas funcionarán como medio de pago autorizado para gastos operativos menores en proveedores que ya acepten pagos con tarjeta, conforme a los lineamientos y controles administrativos establecidos, indicó Banconal.
Según la entidad, el sistema abarca el ciclo completo del gasto (registro, autorización, ejecución, conciliación, reposición y supervisión) y permite aplicar controles preventivos mediante reglas, límites y categorías de gasto predefinidas, con información transaccional disponible en tiempo real.

El modelo sustituye un esquema basado en procesos manuales, cheques, efectivo y conciliaciones posteriores. Banconal señaló que la herramienta generará evidencia digital para auditorías y podría facilitar a los entes fiscalizadores la detección de gastos fuera de política, consumos inusuales o categorías no autorizadas.

A mediano y largo plazo, el esquema se extenderá a otras categorías de gasto operativo, como viáticos, compras recurrentes, suministros, mantenimiento y servicios administrativos, según el comunicado.

Fuente: Banco Nacional de Panamá

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El 71 % de los participantes fueron mujeres.

El programa, desarrollado junto con la organización Comarcas Unidas, buscó fortalecer las capacidades de los participantes para gestionar sus recursos, tomar decisiones financieras y hacer crecer sus negocios. La promoción incluyó emprendedores de moda y textiles, artesanías, alimentos y gastronomía, comercio, belleza, agro, servicios profesionales y turismo.

De acuerdo con BAC, la iniciativa responde a las limitadas oportunidades de acceso a educación financiera y al sistema financiero formal que persisten en zonas rurales y territorios comarcales.

«La inclusión financiera se vuelve efectiva cuando las personas cuentan con conocimientos y herramientas para tomar mejores decisiones, fortalecer sus negocios y generar prosperidad en sus familias y comunidades», dijo Ramón Chiari Brin, presidente ejecutivo de BAC Panamá.

El banco enmarcó el programa dentro de la dimensión social de su estrategia corporativa denominada Triple Valor.

Durante el acto de graduación, participantes compartieron sus experiencias con la formación recibida, según el comunicado.

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Fraser, quien encabezó un conversatorio con 26 inversionistas institucionales y el equipo directivo del banco, ofreció ampliar el respaldo de Citi a Panamá mediante financiamiento global, acceso a mercados internacionales y vínculos con inversionistas institucionales, según un comunicado de la Presidencia. La ejecutiva recomendó a Panamá mantener su grado de inversión y advirtió que los programas de financiamiento global «serán cada vez más selectivos».

Canal y logística

Mulino reiteró que el Canal de Panamá seguirá siendo el eje del sector logístico del país, respaldado por un plan de inversión de 8,500 millones de dólares que contempla el embalse del Río Indio, nuevas terminales portuarias y un corredor logístico intermodal. La administradora de la ACP, Ilya Espino de Marotta, presentó ante los inversionistas los proyectos en marcha, que incluyen dos puertos adicionales y un gasoducto.

Turismo y reputación internacional

Panamá registró un crecimiento de 19.3% en la llegada de visitantes a julio de este año, según cifras citadas por Mulino, en el marco del lanzamiento de la marca país «Panamá, Anfitrión del Mundo». Destacó también la salida en 2025 de la lista de jurisdicciones de alto riesgo de la UE, y expresó confianza en salir pronto de la lista de jurisdicciones no cooperadoras en materia fiscal.

Tecnología

Mulino resaltó la incorporación de Panamá a Pax Silica, alianza liderada por EE.UU. con más de treinta países para asegurar cadenas de suministro de semiconductores e IA, y el lanzamiento de la Estrategia Nacional de Tecnologías Avanzadas del país.

Acompañaron a Mulino el ministro Felipe Chapman (MEF), José Ramón Icaza (ministro del Canal), Rafael Bárcenas (AAC), Espino de Marotta (ACP) y Kristelle Getzler (Secretaría Económica). Por Citi participó Malcolm Muñoz, director ejecutivo para Panamá.

Fuente noticia y foto: Presidencia de la República de Panamá

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Según Tabash, cerca de 15,000 colaboradores de BAC tienen actualmente acceso a herramientas de inteligencia artificial, junto con capacitación en su uso responsable. El ejecutivo sostuvo que, a diferencia de años anteriores —cuando la conversación sobre IA se limitaba a los equipos de tecnología—, hoy el tema «involucra prácticamente a todas las áreas del negocio».

El CEO señaló que la lección aprendida por la organización fue que «el secreto no está en implementar herramientas, está en ayudar a la organización a adoptar las nuevas formas de trabajar». En esa línea, afirmó que la inteligencia artificial «genera valor cuando deja de ser un proyecto y se convierte en parte de la forma en que trabajamos todos los días».

Una infografía publicada junto al mensaje —titulada «IA en BAC: impulsamos la innovación y el talento para reimaginar la banca»— añade cifras adicionales no mencionadas en el texto de Tabash: 43% de los 36 casos de uso en producción operan en más de un país de la región; el banco mantiene presencia en 6 países bajo «una estrategia, capacidades tecnológicas y un modelo de gobernanza regional»; 100% de los colaboradores capacitados lo fueron en uso responsable de IA y seguridad de la información; se contemplan 20 horas de capacitación habilitadora por colaborador durante 2026 para desarrollar capacidades digitales y de IA; y 4 horas de formación específica para la alta dirección en liderazgo y transformación con inteligencia artificial. La misma pieza indica que 28% de los perfiles de ingeniería, datos, analítica e IA del banco están ocupados por mujeres.

Cómo usó BAC la IA en 2025

De forma separada, el Informe Anual Integrado 2025 de BAC —publicado antes del mensaje de Tabash en LinkedIn— detalla cómo desplegó el banco la inteligencia artificial durante ese año. Según el documento, BAC desarrolló BAC-GPT, una plataforma interna de IA generativa diseñada para facilitar el acceso ágil a información clave dentro de la organización. La entidad también desplegó herramientas de inteligencia artificial en sus centros de contacto, ampliando su alcance de dos a cinco países al cierre del año, lo que —según BAC— permitió reducciones de hasta 14% en los tiempos de atención.

En el área de personalización, el banco utiliza su marco propietario Lifetags, basado en IA generativa, para enriquecer la segmentación de clientes y el contexto de sus campañas. BAC indicó además que cuenta con herramientas y modelos predictivos aplicados a la prevención del fraude, el fortalecimiento de la ciberseguridad y la evaluación de riesgo crediticio.

Adopción interna y formación técnica

El informe señala que 15,000 colaboradores recibieron más de 100,000 horas de formación especializada en IA durante 2025, y que el banco implementó protocolos de gobernanza de la información y una estrategia de adopción sostenida a lo largo del año.

A los equipos de desarrollo tradicional y a los científicos e ingenieros de IA se les dotó de asistentes de código como GitHub Copilot, herramienta que —de acuerdo con BAC— alcanzó un 93% de usuarios activos mensuales, con cerca del 28% de las sugerencias de código generadas por IA incorporadas al desarrollo de software.

Se formó a los especialistas en ciberseguridad, arquitectura y privacidad de datos con más de 16 horas de capacitación, orientadas a potenciar la gestión de riesgos con capacidades de inteligencia artificial.

Fuente:Las cifras de 2026 provienen de una publicación en LinkedIn de Rodolfo Tabash, presidente y CEO de BAC, y de la infografía adjunta a esa publicación; las cifras de 2025 provienen del Informe Anual Integrado 2025 de BAC

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El banco central estadounidense señaló que la medida busca apoyar el doble mandato de la institución —estabilidad de precios y máximo empleo— y confirmó que mantendrá su política de conservar reservas amplias en el sistema bancario.

Según el comunicado, la actividad económica se expande «a un ritmo sólido». La Fed indicó que, si bien la incertidumbre se mantiene elevada en parte por desarrollos geopolíticos, el gasto doméstico ha mostrado resiliencia, el crecimiento de la productividad es fuerte y la inversión de capital es robusta. Añadió que las ganancias de empleo han mantenido el ritmo de la fuerza laboral y que la tasa de desempleo ha variado poco.

El Comité reconoció que la inflación «permanece elevada» y afirmó que la acción de política monetaria de hoy apoyará un retorno más oportuno a su meta del 2%.

Fuente: Reserva Federal

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